Jak obchodovat s kryptoměnami | Průvodce pro začátečníky

V tomto průvodci obchodováním s kryptoměnami pro začátečníky vás provedeme procesem nákupu a prodeje digitálních aktiv na kryptoměnové burze. Kryptoměny využívají k zabezpečení kryptografii a jsou obvykle decentralizované, což znamená, že je nekontrolují vlády ani banky.

Tento průvodce má začátečníkům pomoci pochopit základy obchodování s kryptoměnami.

Co je to obchodování s kryptoměnami?

Obchodování s kryptoměnami zahrnuje výměnu digitálních nebo virtuálních tokenů na specializovaných platformách. Tyto tokeny, známé jako kryptoměny, využívají k zajištění bezpečnosti kryptografické techniky. Fungují decentralizovaně, bez dohledu vlády nebo finančních institucí.

Jak funguje spotové obchodování s kryptoměnami?

Spotové obchodování s kryptoměnami funguje tak, že nakupujete a prodáváte kryptoměny na kryptoměnové burze. Při nákupu kryptoměny v podstatě směňujete svou fiat měnu (např. USD, EUR, JPY) za kryptoměnu. Když kryptoměnu prodáváte, v podstatě směňujete kryptoměnu zpět za svou fiat měnu.

Existují dva hlavní typy příkazů, které můžete při obchodování s kryptoměnami použít:

• Tržní příkazy se provádějí okamžitě za aktuální tržní cenu.
• Limitní příkazy určují cenu, za kterou chcete kryptoměnu koupit nebo prodat. Váš příkaz bude proveden, pokud tržní cena dosáhne vaší limitní ceny.

Způsoby obchodování s kryptoměnami

Existují čtyři hlavní typy spotového obchodování s kryptoměnami:

• Denní obchodování zahrnuje nákup a prodej kryptoměn v krátkém časovém úseku, obvykle v řádu hodin nebo minut.
• Swingové obchodování zahrnuje nákup a prodej kryptoměn v průběhu delšího časového období, obvykle dnů, týdnů nebo měsíců.
• Obchodování s pozicemi zahrnuje držení kryptoměny po delší dobu, typicky měsíce nebo roky.
• Spekulativní obchodování zahrnuje nákup a prodej kryptoměn na základě spekulací o budoucím vývoji cen.

Denní obchodování

Day trading je krátkodobá obchodní strategie, která zahrnuje nákup a prodej kryptoměn během krátkého období, obvykle hodin nebo minut. Cílem denních obchodníků je vydělat na malých cenových výkyvech kryptoměn jejich rychlým nákupem a prodejem.

Pros

• Vysoký potenciál zisku: Denní obchodování má potenciál generovat vysoké zisky, protože je možné profitovat z malých výkyvů cen.
• Vysoká likvidita: Trhy s kryptoměnami jsou vysoce likvidní, což usnadňuje rychlý a snadný nákup a prodej kryptoměn.
• Nízké transakční náklady: Kryptoměnové burzy mají obvykle nízké transakční poplatky, což může snížit celkové náklady na denní obchodování.

Nevýhody

• Vysoké riziko: Denní obchodování je vysoce riziková strategie s vysokou pravděpodobností ztráty peněz.
• Vyžaduje mnoho dovedností: Denní obchodování vyžaduje hluboké porozumění technické analýze a psychologii trhu, aby bylo možné identifikovat ziskové obchodní příležitosti.
• Vysoký stres: Denní obchodování může být velmi stresující, protože obchodníci musí činit rychlá rozhodnutí pod tlakem.
• Vyžaduje hodně času: Denní obchodování vyžaduje značný čas a úsilí při sledování trhu a přijímání obchodních rozhodnutí.

Day trading může být ziskovou strategií pro zkušené obchodníky, kterým nevadí vysoké riziko a mají mnoho času, který mohou trhu věnovat. Je však důležité si uvědomit, že denní obchodování není vhodné pro každého a je zde vysoká pravděpodobnost ztráty peněz.

Swingové obchodování

Swingové obchodování je střednědobá obchodní strategie, která spočívá v nákupu a prodeji kryptoměn během o něco delšího časového období, obvykle dnů, týdnů nebo měsíců. Swingoví obchodníci identifikují trendy na trhu s kryptoměnami a snaží se z těchto trendů profitovat nákupem kryptoměn, když jsou podhodnocené, a jejich prodejem, když jsou nadhodnocené.

Pros

• Méně rizikové než denní obchodování: Swingové obchodování je méně rizikové než denní obchodování, protože obchodníci nemusí provádět tolik častých obchodů.
• Více času na identifikaci a analýzu trendů: Swingoví obchodníci mají více času na identifikaci a analýzu trendů na trhu s kryptoměnami, což zvyšuje jejich šance na uskutečnění ziskových obchodů.
• Snížený stres: Swingové obchodování je méně stresující než denní obchodování, protože obchodníci nemusí činit rychlá rozhodnutí pod tlakem.

Nevýhody

• Menší potenciál zisku: Swingové obchodování nemá stejný potenciál zisku jako denní obchodování, protože obchodníci neprovádějí tolik obchodů.
• Vyžaduje hlubší porozumění tržním trendům: Swingoví obchodníci musí mít hlubší porozumění tržním trendům, aby mohli identifikovat ziskové obchodní příležitosti.
• Poplatky za obchodování mohou snížit zisky: Swingové obchodování může být dražší než denní obchodování, protože obchodníkům jsou obvykle účtovány vyšší transakční poplatky.

Swingové obchodování může být ziskovou strategií pro obchodníky, kterým nevadí mírné riziko a mají přiměřené množství času, které mohou trhu věnovat. Jedná se o méně stresující a lépe zvládnutelný přístup než denní obchodování, který umožňuje obchodníkům využít větších tržních trendů. Je však důležité si uvědomit, že swingové obchodování není vhodné pro každého a existuje při něm riziko ztráty peněz.

Poziční obchodování

Poziční obchodování je dlouhodobá obchodní strategie, která zahrnuje držení kryptoměny po delší dobu, obvykle měsíce nebo roky. Poziční obchodníci věří v dlouhodobý potenciál kryptoměn a jsou ochotni přečkat krátkodobé výkyvy, aby mohli těžit z celkového růstu trhu.

Pros 

• Méně rizikové než denní obchodování a swingové obchodování: Poziční obchodování je považováno za nejméně rizikový typ obchodování s kryptoměnami. Poziční obchodníci jsou totiž méně ovlivněni krátkodobými výkyvy a místo toho se spoléhají na dlouhodobý růst trhu s kryptoměnami.
• Větší potenciál pro zisk: Poziční obchodování může generovat vyšší zisky než denní obchodování a swingové obchodování, protože obchodníci drží kryptoměny delší dobu.
• Menší časová náročnost: Poziční obchodníci nemusí trávit tolik času sledováním trhu a přijímáním obchodních rozhodnutí jako denní obchodníci nebo swingoví obchodníci.

Zápory

• Snížená schopnost reagovat na změny na trhu: Poziční obchodníci mají menší schopnost reagovat na náhlé změny na trhu nebo změny sentimentu, což může vést k promarnění příležitostí.
• Vyžaduje dobrou znalost trhu s kryptoměnami: Obchodníci s pozicemi musí mít dobrou znalost trhu s kryptoměnami, včetně jeho základů, trendů a rizik.
• Více zranitelní vůči poklesům trhu: Poziční obchodníci jsou více zranitelní vůči poklesům trhu, protože mají svůj kapitál vázaný v kryptoměnách po delší dobu.

Obchodování s pozicemi může být výnosnou strategií pro obchodníky, kterým nevadí střední až vysoké riziko a mají dlouhodobý investiční horizont. Je to méně náročný přístup než denní obchodování nebo swingové obchodování, ale vyžaduje hlubší porozumění trhu s kryptoměnami a trendům. Je však důležité si uvědomit, že poziční obchodování není vhodné pro každého a existuje při něm značné riziko ztráty peněz.

Poziční obchodování

Spekulativní obchodování je vysoce riziková obchodní strategie, která zahrnuje nákup a prodej kryptoměn na základě spekulací o budoucím vývoji cen. Spekulanti se snaží předvídat nadcházející události nebo změny na trhu s kryptoměnami, které by mohly ovlivnit ceny.

Pros

• Potenciál vysokých zisků: Spekulativní obchodování má potenciál generovat vysoké zisky, protože obchodníci mohou využít velkých výkyvů cen.
• Schopnost reagovat na změny na trhu: Spekulativní obchodníci mohou rychle reagovat na náhlé změny trhu nebo změny nálady, což může vést k ziskovým příležitostem.
• Menší časová náročnost: Spekulativní obchodování může být strategií s relativně nízkým časovým závazkem, protože obchodníci nepotřebují tolik času na sledování trhu jako poziční nebo swingoví obchodníci.

Nevýhody

• Vysoké riziko: Spekulativní obchodování je považováno za nejrizikovější typ obchodování s kryptoměnami. Je to proto, že obchodníci se při předvídání budoucích cenových pohybů spoléhají na svůj úsudek, což může být velmi obtížné.
• Vyžaduje silné porozumění psychologii trhu: Obchodování se spekulacemi vyžaduje silné porozumění psychologii trhu, protože obchodníci musí předvídat, jak budou investoři reagovat na zprávy a události.
• Více volatilní než jiné obchodní strategie: Spekulativní obchodování je volatilnější než jiné obchodní strategie, protože obchodníci jsou vystaveni celému rozsahu cenových pohybů na trhu s kryptoměnami.
• Větší pravděpodobnost ztráty: Spekulativní obchodování má větší pravděpodobnost ztráty než jiné obchodní strategie, protože je založeno spíše na spekulaci než na fundamentální analýze.

Spekulativní obchodování může být ziskovou strategií pro zkušené obchodníky, kterým nevadí vysoké riziko a kteří dobře rozumí psychologii trhu. Jedná se o přístup s vysokými sázkami, který vyžaduje pečlivé plánování a disciplínu. Je však důležité si uvědomit, že spekulativní obchodování není vhodné pro každého a existuje při něm značné riziko ztráty peněz.

Pochopení trhu

Při učení se obchodování s kryptoměnami je zásadní porozumět trhu, zejména pro začátečníky. Trh s kryptoměnami je velmi volatilní a složitý, a proto je nezbytné důkladně porozumět faktorům, které určují pohyby cen, abyste mohli přijímat informovaná obchodní rozhodnutí.

Jak funguje trh s kryptoměnami

Trh s kryptoměnami funguje celosvětově na decentralizované síti typu peer-to-peer a umožňuje uživatelům nakupovat, prodávat a obchodovat přímo. Je odolný vůči kontrole ze strany jediného subjektu a díky veřejným záznamům v blockchainu zajišťuje otevřenost, dostupnost a transparentnost.

Zvýšení likvidity usnadňuje hladší průběh transakcí, ale trh je známý svou vysokou volatilitou, která představuje jak rizika, tak příležitosti. Je méně regulovaný než tradiční trhy, zahrnuje různé účastníky a tržní metriky sledují trendy v rámci širšího ekosystému burz, peněženek a zpracovatelů plateb. 

Trendy a analýzy trhu

Trh s kryptoměnami zaznamenává prudký nárůst přijetí, přičemž podniky, instituce i jednotlivci jsou hnací silou zvýšené poptávky a rozšiřující se tržní kapitalizace. Institucionální investoři přispívají k likviditě a stabilitě a legitimizují kryptoměny jako uznávanou třídu aktiv. 

Vývojáři inovují nové aplikace, čímž zvyšují užitečnost kryptoměn a dále podporují jejich přijetí. Globální vývoj v oblasti regulace utváří podobu trhu. Navzdory výrazné volatilitě cen nabízí trh s kryptoměnami obchodní příležitosti pro investory, kteří jsou tolerantní k riziku. 

Technická analýza z analytického hlediska zahrnuje zkoumání grafů z hlediska trendů, zatímco fundamentální analýza posuzuje vnitřní hodnotu na základě technologie, případů použití, týmu a komunity. Analýza sentimentu měří veřejné mínění a analýzy ekosystému a regulace nabízejí vhled do problematiky. 

Neustálý vývoj trhu vyžaduje neustálý výzkum a ostražitost pro informovaná investiční rozhodnutí.

Faktory, které ovlivňují ceny kryptoměn

Volatilitu trhu s kryptoměnami utváří několik klíčových faktorů. Tržní dynamika nabídky a poptávky řídí kolísání cen, přičemž zvýšené přijetí zvyšuje poptávku a zvyšuje ceny. 

Regulační vývoj hraje zásadní roli, neboť na základě regulace přitahuje nebo odrazuje institucionální investory. Technologický pokrok může zvýšit ceny díky inovacím nebo je snížit z důvodu obav o bezpečnost. Zprávy a události, ať už pozitivní nebo negativní, významně ovlivňují sentiment a ceny. 

Spekulace a humbuk mohou vést ke krátkodobému růstu bez fundamentální podpory. Velcí držitelé (velryby) ovlivňují ceny prostřednictvím významných transakcí a svou roli hraje také psychologie trhu, která je poháněna emocemi, jako je strach a chamtivost. 

Tyto vzájemně propojené faktory způsobují, že je obtížné předpovědět jejich společný dopad na ceny kryptoměn.

Základy obchodování s kryptoměnami

Chcete-li se efektivně pohybovat na trhu, seznamte se se základy základních principů obchodování s kryptoměnami :

• Struktura a dynamika trhu: Trhy s kryptoměnami jsou decentralizované a fungují v síti peer-to-peer bez zprostředkovatelů. Jsou sice odolné vůči cenzuře, ale to zvyšuje složitost pro obchodníky.
• Volatilita a rizika: Ceny kryptoměn jsou velmi volatilní, nabízejí příležitosti k zisku, ale také představují riziko značných ztrát. Řiďte expozici vůči riziku a pochopte dopad volatility ještě před vstupem na trh.
• Výměny a peněženky: Burzy usnadňují nákup, prodej, sázení a obchodování s kryptoměnami, zatímco peněženky uchovávají nezbytné soukromé klíče pro přístup k aktivům a jejich správu.
• Typy objednávek a jejich provádění: Tržní příkazy se provádějí za aktuální tržní cenu, limitní příkazy stanovují cenové hranice a příkazy stop-loss automaticky prodávají na předem stanovených úrovních, aby omezily ztráty.
• Technická a fundamentální analýza: Technická analýza studuje historické cenové grafy, zatímco fundamentální analýza hodnotí vnitřní hodnotu kryptoměny na základě technologie, případů použití, týmu a komunity.
• Diverzifikace a řízení rizik: Mezit riziko diverzifikací portfolia kryptoměn napříč projekty a používáním strategií řízení rizika, jako jsou příkazy stop-loss a stanovení velikosti pozice.
• Neustálé vzdělávání a výzkum: Zůstávejte v obraze o trendech, novinkách a vývoji na trhu prostřednictvím pravidelné četby, účasti na webových seminářích a vytváření sítí pro zdokonalování obchodních strategií.
• Začněte v malém a postupně zvyšujte: Jako začátečník začněte s malými investicemi a postupně se zkušenostmi zvyšujte obchodní kapitál, abyste zvládli riziko a vyhnuli se emotivním rozhodnutím.

Pochopení poplatků a nákladů

Poplatky za transakce s kryptoměnami, které si účtují těžaři, se liší v závislosti na přetížení sítě a požadované rychlosti transakce. Burzy ukládají poplatky za obchodování, vklady, výběry, maržové obchodování a chladírenské skladování. Peněženky mohou účtovat poplatky za transakce, výběry, sázky nebo půjčky. Některé nabízejí bezplatné služby, jiné vybírají procentní nebo ploché poplatky. Existují i skryté poplatky, jako jsou přirážky nebo spready; porovnávání platforem zajistí optimální nabídky.

Jak obchodovat s kryptoměnami?

Investování do kryptoměn pro začátečníky vyžaduje pochopení klíčových aspektů trhu a základů obchodování. Tato část vás provede základními tématy, jako je struktura trhu, burzy, typy příkazů a analytické techniky, a vybaví vás tak, abyste se dokázali orientovat ve složitostech obchodování s kryptoměnami.

1. Výběr kryptoměnové burzy: Prvním krokem je výběr kryptoměnové burzy. K dispozici je mnoho různých burz, proto je důležité prozkoumat a najít takovou, která má dobrou pověst, je bezpečná a nabízí kryptoměny, se kterými chcete obchodovat. Mezi oblíbené burzy patří například Coinbase, Binance a Kraken.
2. Vytvoření účtu: Po výběru burzy si musíte vytvořit účet. To obvykle zahrnuje zadání vašeho jména, e-mailové adresy a hesla. Některé burzy mohou vyžadovat ověření vaší totožnosti předložením průkazu totožnosti s fotografií nebo jiného dokladu.
3. Vkladové prostředky: Před zahájením obchodování musíte na svůj účet vložit finanční prostředky. Většina burz přijímá vklady ve fiat měnách, jako jsou americké dolary, eura nebo japonské jeny. Burzy také přijímají vklady v kryptoměnách.
4. Výběr obchodního páru: Obchodní pár je dvojice kryptoměn, které můžete obchodovat proti sobě. Například obchodní pár BTC/USD znamená, že můžete nakupovat bitcoiny za americké dolary a prodávat bitcoiny za americké dolary.
5. Zadejte objednávku: Existují dva hlavní typy příkazů: tržní příkazy a limitní příkazy. Tržní příkazy se provádějí okamžitě za aktuální tržní cenu. Limitní příkazy určují cenu, za kterou chcete kryptoměnu koupit nebo prodat. Váš příkaz bude proveden, pokud tržní cena dosáhne vaší limitní ceny.
6. Spravujte své obchody: Po zadání příkazu musíte své obchody sledovat a řídit své riziko. To může zahrnovat nastavení stop-loss příkazů, které automaticky prodají vaši kryptoměnu, pokud cena klesne pod určitou úroveň.
7. Sledujte novinky na trhu: Trh s kryptoměnami je velmi volatilní, takže je nezbytné sledovat novinky a vývoj na trhu. Pomůže vám to činit informovaná obchodní rozhodnutí a vyhnout se nákladným chybám.

Závěrečná slova o obchodování s kryptoměnami

Přistupovat k obchodování s kryptoměnami opatrně je vzhledem k jejich složitosti a volatilitě nezbytné. Upřednostněte pochopení dynamiky trhu, rizik, burz, peněženek, typů příkazů, technik analýzy a průběžné vzdělávání. Začněte s malými investicemi, které s přibývajícími zkušenostmi postupně zvyšujte, a vyhněte se emotivním rozhodnutím. 

Diverzifikujte portfolia, abyste snížili riziko, pochopili a minimalizovali transakční poplatky a byli informováni o skrytých nákladech. Zásadní je neustálý výzkum a vzdělávání, aktualizace informací prostřednictvím článků, webinářů a navazování kontaktů.

Odpovědi na otázky o obchodování s kryptoměnami