Co jsou to kryptografické burzy a jak fungují?

Tento článek je jednoduchým průvodcem kryptoměnovými burzami, na kterých můžete obchodovat s digitálními měnami, jako je Bitcoin. Vysvětlíme vám, jak tyto platformy používat, včetně toho, jak začít obchodovat s jejich bezpečnostními prvky a jaké jsou nejlepší burzovní platformy. Rozebíráme také, jak tyto burzy vydělávají peníze, a stručně popisujeme jednotlivé typy: Centralizované, decentralizované a hybridní burzy. 

Klíčové závěry

• Co jsou to kryptoměnové burzy: Jsou to online platformy, kde můžete nakupovat nebo prodávat digitální měny jako Bitcoin a Ethereum.

• Vlastnosti: Tyto burzy nabízejí různé možnosti obchodování, zajišťují rychlé obchody a mají silné zabezpečení, které chrání vaše peníze.

• Použití burzy: Chcete-li začít obchodovat, musíte se zaregistrovat, vložit peníze a pak můžete nakupovat nebo prodávat kryptoměny.

• Vydělávání peněz: Burzy vydělávají peníze hlavně tím, že si účtují poplatky za každý uskutečněný obchod.

• Typy výměn: Existují tři druhy: Centralizované burzy (snadno použitelné a vhodné pro velké obchody), decentralizované burzy (bezpečnější a soukromější, ale mohou být obtížněji použitelné) a hybridní burzy (smíšené funkce centralizovaných i decentralizovaných burz).

Jak fungují kryptografické burzy?

Tyto burzy slouží jako prostředník mezi kupujícími a prodávajícími. Jsou nezbytné pro likviditu a dostupnost různých kryptoměn.

Klíčové funkce kryptoměnových burz
Kryptoměnové burzy mají řadu funkcí, mezi které patří:

• Obchodní páry: Burzy nabízejí řadu obchodních párů, například BTC/USD nebo ETH/BTC, které uživatelům umožňují obchodovat jednu kryptoměnu za jinou nebo za fiat měnu.
• Typy objednávek: Uživatelé mohou zadávat různé příkazy, tržní, limitní a stop příkazy, a provádět tak obchody podle svých strategií.
• Likvidita: Vysoká likvidita znamená, že na platformě je dostatek kupujících a prodávajících, kteří mohou rychle a za aktuální ceny vyplnit příkazy.
• Bezpečnostní opatření: Renomované burzy zavádějí robustní bezpečnostní opatření, jako je dvoufaktorové ověřování (2FA), chladicí úložiště pro finanční prostředky a šifrování, aby chránily majetek a data uživatelů.

Jak používat kryptoměnu

Lidé používají online platformy k nákupu digitálních měn, jako jsou bitcoiny a ethereum, a považují je za investici do budoucna. Protože se ceny kryptoměn často mění, někteří lidé s nimi také často obchodují, aby dosáhli rychlého zisku nákupem, když jsou ceny nízké, a prodejem, když jsou vysoké. 

Kromě investování a obchodování někteří lidé kryptoměny používají také k placení za věci tam, kde jsou přijímány, čímž se stávají běžnějšími v každodenním životě. Některé kryptoměnové burzy poskytují uživatelům fyzickou platební kartu, kterou lze platit za zboží a služby. Jedná se o oblíbený způsob využití zisku z obchodování a investování.

K tomu potřebujete kryptografickou burzu a chcete-li takovou platformu používat, postupujte podle následujících obecných kroků:

1. Vytvořte si účet: Ověřte svou totožnost, jak to vyžadují předpisy burzy “Poznej svého zákazníka”.
2. Vložte finanční prostředky: Vložte kryptoměny nebo fiat peníze na svůj účet na burze pomocí poskytnutých metod.
3. Obchodování: Procházejte obchodním rozhraním a nakupujte nebo prodávejte kryptoměny. Můžete analyzovat cenové grafy a používat různé nástroje, abyste se mohli informovaně rozhodovat.
4. Vybírání prostředků: po obchodování můžete vybrat prostředky do peněženky nebo na bankovní účet.

Jak burzy vydělávají peníze?

Pochopení kryptoměnových burz a jejich fungování je zásadní pro každého, kdo se chce zapojit do trhu s digitálními měnami. Pojďme nyní prozkoumat různé zdroje příjmů, které těmto burzám umožňují vydělávat peníze.

Poplatky za obchodování
Jedním z hlavních způsobů, jak kryptografické burzy vydělávají peníze, jsou poplatky za obchodování. Jedná se o malá procenta, která se strhávají z každého obchodu provedeného na jejich platformě. Takto to funguje:

• Maker-Taker Fees: Burzy často používají model maker-taker fee, kdy maker (osoba poskytující likviditu trhu zadáním limitního příkazu) platí nižší poplatek než taker (osoba odebírající likviditu vyplněním příkazů).

• Slevy na základě objemu: Aby motivovaly k velkoobjemovému obchodování, nabízejí mnohé burzy nižší poplatky pro uživatele, kteří obchodují s velkým množstvím kryptoměn.

• Poplatky za výběr a vklad: Kromě poplatků za obchodování mohou burzy účtovat poplatky za vklad a výběr peněz. Jedná se o fixní poplatky – paušální poplatky za výběry a vklady bez ohledu na jejich výši. Také poplatky založené na procentech – procento z částky transakce – mohou být cenově výhodnější pro menší transakce.

• Poplatky za kótování: Nové kryptoměny se často snaží dostat na populární burzy, aby se zviditelnily a zvýšila se jejich důvěryhodnost. Burzy si mohou účtovat jednorázové poplatky za zařazení (paušální poplatky za přezkoumání a případné zařazení nové kryptoměny) nebo průběžné náklady (další poplatky za udržování zařazení a poskytování podpory).

• Spread: Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou kryptoměny. Burzy mohou na tomto spreadu vydělat tím, že nakupují nízko a prodávají vysoko. Mohou nastavit nákupní cenu o něco nižší a prodejní cenu o něco vyšší, než je průměr trhu, a z tohoto rozdílu profitovat.

• Uschovatelské služby a poplatky za peněženky: Některé burzy nabízejí uschovatelské služby, kdy jménem uživatelů drží kryptoměny. Mohou si účtovat poplatky za úschovu (za zajištění bezpečného uložení digitálních aktiv) nebo pojištění (volitelné pojistné krytí aktiv držených v úschově).

• Další zdroje příjmů: Burzy mohou mít další zdroje příjmů, jako jsou:

– Staking: Umožňuje uživatelům získávat odměny uzamykáním konkrétních kryptoměn, přičemž burza si z odměn za staking bere podíl.

– Půjčování kryptoměn: Krypto půjčování na burzách umožňuje uživatelům půjčovat své kryptoměny ostatním výměnou za úrok, zatímco burzy vydělávají peníze účtováním poplatků za tyto transakce.

– Přístup k tržním datům a API: Prodej tržních dat nebo přístupu ke svému obchodnímu API rozhraní institucionálním nebo algoritmickým obchodníkům.

Burzy a jejich poplatky
Pro ilustraci uvádíme několik reálných příkladů:

• Binance: Známá svými relativně nízkými poplatky za obchodování, které lze ještě snížit použitím jejího nativního tokenu BNB.
• Coinbase: Vybírá za transakce poplatek v procentech a má uživatelsky přívětivější rozhraní, což může přilákat začátečníky ochotné zaplatit příplatek za snadné používání.

Odpovědi na otázky o kryptografických burzách

Typy kryptoměnových burz

Pochopení různých typů kryptoměnových burz je pro investory a obchodníky, kteří se chtějí zapojit do kryptotrhu, klíčové.

Centralizované kryptoburzy (CEX)

Centralizované burzy jsou nejrozšířenějším typem kryptografických burz, které fungují jako prostředníci mezi kupujícími a prodávajícími. Jsou řízeny centralizovanou organizací, která řídí provoz burzy. Mezi příklady centralizovaných burz patří Binance, Coinbase a Kraken.

Výhody

• Uživatelsky přívětivé rozhraní: Mnoho CEXů nabízí intuitivní platformy, které jsou snadno ovladatelné i pro začátečníky.
• Vysoká likvidita: Centralizované burzy mají obvykle vyšší objemy obchodů, což zajišťuje likviditu a umožňuje uživatelům provádět velké obchody s minimálním dopadem na tržní cenu.
• Pokročilé funkce: Často poskytují další služby, jako je obchodování s marží, futures a opce.
• Zákaznická podpora: CEX mají obvykle specializované týmy podpory, které pomáhají uživatelům s dotazy nebo problémy.

Nevýhody

• Bezpečnostní rizika: Jelikož jsou centralizované, jsou náchylnější k hackerským útokům a narušení bezpečnosti.
• Regulační dohled: CEX podléhají vládním předpisům, které ovlivňují jejich provoz a mohou vést ke shromažďování osobních údajů.
• Omezení výběru: Mohou existovat omezení na kryptoměny, které můžete vybrat v určitém časovém rámci.

Decentralizované kryptografické burzy (DEX)

Decentralizované burzy fungují bez centrální autority a umožňují přímé peer-to-peer transakce na blockchainu. Mezi příklady decentralizovaných burz patří Uniswap, SushiSwap a PancakeSwap.

Výhody

• Bezpečnost: Díky absenci centrálního bodu selhání jsou DEXy méně náchylné k hackerským útokům.
• Soukromí: Uživatelé si zachovávají kontrolu nad svými soukromými klíči a osobními údaji.
• Odolnost vůči cenzuře: Transakce je díky decentralizované povaze blockchainu složité cenzurovat nebo do nich zasahovat.

Nevýhody

• Nižší likvidita: DEXy mají často nižší objemy obchodů než CEXy, což vede k vyššímu skluzu cen.
• Složitost: Mohou být méně uživatelsky přívětivé, zejména pro ty, kteří s kryptoměnami začínají.
• Omezené funkce: DEXy obvykle neposkytují pokročilé možnosti obchodování, jako je například obchodování s marží.

Hybridní kryptoměnové burzy

Hybridní burzy kombinují nejlepší vlastnosti CEX i DEX a nabízejí rovnováhu mezi bezpečností, soukromím a funkčností.

Výhody

• Vyšší zabezpečení: Hybridní burzy mohou poskytovat výhody zabezpečení DEX a zároveň nabízet zákaznickou podporu a uživatelský komfort CEX.
• Soulad s právními předpisy: Mohou nabízet určitý stupeň souladu s předpisy a zároveň poskytovat funkce ochrany osobních údajů.
• Všestrannost: Uživatelé mohou využívat pokročilé obchodní funkce v bezpečnějším prostředí.

Nevýhody

• Složitost provozu: Spojení centralizovaných a decentralizovaných prvků může způsobit složitější správu a používání platformy.
• Nejnovější technologie: Je to relativně nový koncept, na trhu může být méně příkladů a technologie nemusí být tak vyzkoušená jako u zavedenějších burz.

Top 10 kryptoměnových burz seřazených podle objemu (2024)

Objem obchodů na burze je jedním z klíčových ukazatelů její likvidity a celkového stavu. V roce 2024 se prostředí nejlepších burz podle objemu nadále vyvíjí, což odráží dynamickou povahu trhu.
Níže je uveden seznam 10 nejlepších kryptoměnových burz seřazených podle objemu v roce 2024. Upozorňujeme, že objem obchodů může denně kolísat a žebříček se podle toho může měnit.

1. Binance

• Klíčové vlastnosti: Nabízí různé mince, futures a obchodování s marží s konkurenceschopnými poplatky.
• Ukazatel objemu: Trvale se drží na prvním místě v objemu obchodování, což svědčí o vysoké likviditě a důvěře uživatelů.

2. Coinbase 

• Klíčové vlastnosti: Je známá svým uživatelsky přívětivým rozhraním a dodržováním předpisů, díky čemuž je oblíbená mezi americkými obchodníky.
• Ukazatel objemu: Udržuje si silnou pozici na trhu se značným objemem obchodování s páry v USD.

3. Bybit

• Klíčové vlastnosti: Nabízí uživatelsky přívětivou obchodní platformu s rychlým enginem, skvělý zákaznický servis a podporu v mnoha jazycích pro všechny úrovně obchodníků s kryptoměnami.
• Ukazatel objemu: Bybit nabízí obchodování s 536 kryptoměnami, 6 tradičními měnami a má 775 tržních párů. Nejobchodovanějším párem na Bybitu je ETH/USDC.

4. Kraken

• Klíčové vlastnosti: Proslulý robustními bezpečnostními opatřeními a širokým výběrem párů fiat-krypto.
• Ukazatel objemu: Drží si stabilní objem s loajální uživatelskou základnou, zejména v Evropě.

5. Bitfinex

• Klíčové vlastnosti: Poskytuje pokročilé obchodní funkce a nástroje pro tvorbu grafů pro profesionální obchodníky.
• Ukazatel objemu: Vysoký objem, zejména u obchodních párů BTC/USD a ETH/USD.

6. HTX Global

• Klíčové vlastnosti: Nabízí komplexní seznam kryptoměn a speciální token HT, který lze použít pro slevy z obchodních poplatků.
• Ukazatel objemu: Udržuje vysoký objem, zejména na asijském trhu.

7. Bithumb

• Klíčové vlastnosti: Jedná se o jednu z největších jihokorejských burz známou pro své obchodní páry s korejskou wonou (KRW).
• Ukazatel objemu: Značný objem, který je z velké části tažen místním jihokorejským trhem.

8. OKEx

• Klíčové vlastnosti: Poskytuje různé služby, včetně spotového obchodování a obchodování s deriváty.
• Objemový indikátor: Vyznačuje se vysokým objemem se silným zastoupením na asijských trzích.

9. Bitové razítko

• Klíčové vlastnosti: Je známá svou spolehlivostí a snadno použitelným rozhraním.
• Ukazatel objemu: Konzistentní objem zaměřený na hlavní kryptoměny, jako je Bitcoin a Ethereum.

10. KuCoin

• Klíčové vlastnosti: Nabízí různé altcoiny a uživatelsky přívětivé obchodní služby.
• Ukazatel objemu: Známý svými konkurenceschopnými obchodními poplatky a akcemi, které zvyšují jeho objem.

Závěrečná slova o tom, co je to kryptoměnová burza

Kryptografické burzy jsou zásadní platformy pro zapojení digitálních měn, které nabízejí různé služby od nákupu a prodeje až po komplexní obchodování. Kombinují uživatelsky přívětivé funkce s robustními bezpečnostními opatřeními, která zajišťují bezpečné a efektivní transakce.

Ať už si vyberete centralizovanou, decentralizovanou nebo hybridní burzu, každý typ nabízí jedinečné výhody přizpůsobené různým obchodním potřebám. Pochopení těchto platforem je nezbytné pro každého, kdo chce nakupovat nebo obchodovat s kryptoměnami.